top of page

תכנון וליווי פיננסי

GUREVITCH FINANCIAL PLANNING

שירותי החברה

סקירת תיק ביטוחי

ניתוח תיקים ביטוחיים על מנת לזהות ולנטרל כפל ביטוחים, תשלומי יתר וארגון פוליסות הביטוח באופן אופטימלי, בהכרח יביאו להתייעלות מול עולם שמשתנה ומתעדכן ללא הרף.

מעבר הון בין דורי

מעבר הון בן דורי הוא תהליך העברת נכסים פיננסיים מדור אחד למשנהו. זה יכול לכלול מגוון רחב של נכסים, כגון נדל"ן, מניות, אגרות חוב, מזומנים וחפצי ערך.   התהליך מתחיל במהלך חייו של הדור המבוגר, כחלק מתכנון מעבר הכספים בצורה המיטבית לדור הבא

ניהול פנסיוני

ניהול פנסיוני הוא שירות המציע לך לתכנן את האפיקים הפנסיוניים שלך ולנהל אותם בצורה הנכונה ביותר. המטרה היא לסייע לך להתכונן לעתיד ולהבטיח את הכנסת המחיה שלך לאחר הפרישה.

תכנון פיננסי

השגת יציבות פיננסית מחייבת קביעת מטרות פיננסיות לטווח הקצר והארוך ופיתוח תוכנית אסטרטגית להשגתן. התוכנית צריכה לכלול ניהול נכסים והתחייבויות, אסטרטגיות חיסכון והשקעה, תכנון ביטוחים, תכנון מס ותכנון פנסיוני. ייעוץ מקצועי יכול לסייע לוודא שהתוכנית מותאמת לצרכים ולמטרות הפיננסיות הייחודיות שלך.

איך זה עובד?

3

פיקוח ובקרה

ליווי מתמשך על ידי דוחות תקופתיים, לצורך בקרה שוטפת של האפיקים הנבחרים ודיוקם במהלך העבודה המשותפת

2

הצגת הנתונים וקבלת החלטות

לאחר ניתוח מעמיק של הנתונים, סקירת אפשרויות ומסלולים להשקעות, חסכונות ותכנון מס יעיל

1

פגישת היכרות

פגישה ראשונה בה נכיר ונלמד את הצרכים האישיים , ננתח את הנתונים ונלבן את הצרכים המשפחתיים, האישיים והעסקיים

תמונת וואטסאפ.jpg

נעים להכיר

שמי מיכאל גורביץ' , מתכנן פיננסי וסוכן פנסיוני בעל רישיון מטעם משרד האוצר.

נשוי ואבא לשני ילדים קטנים, בעל תואר ראשון בפוליטיקה וממשל מאוניברסיטת בן גוריון ורישיון סוכן פנסיוני ממשרד האוצר ורשות לניירות ערך.

לפני כ8 שנים, פניתי לתחום הפיננסי בעקבות זיהוי הצורך של אנשים לתכנן את האפיקים הפיננסיים והפנסיוניים, אותם חסכו במשך השנים, בצורה טובה ומקצועית יותר.  האסטרטגיה שבניתי לאורך השנים היא יצירת מעטפת כוללת ללקוח בהשקעות ייחודיות, התאמת חליפה פיננסית ותכנון מס אפקטיבי.

Clients

שיתופי פעולה

מאמרים בנושא תכנון פיננסי

  • למה אני בכלל צריך מתכנן פיננסי?
    רובנו מתנהלים עם אנשי מקצוע בכל תחום (רו"ח, עו"ד בתחומים שונים, יועצים שונים ועוד). ההשפעה של התחום הפיננסי על רווחתנו הכלכלית, ואיכות חיינו היא כנראה הגבוהה ביותר. (שיפור קטן בתשואת תיקי ההשקעות שלנו משמעותי הרבה יותר מעליית שכר שנשיג במקום העבודה שלנו..). לכולנו יש את המקצוע שלנו, וגם אם יש לנו נגיעה לעולם ההשקעות, כנראה שאנחנו לא בקיאים בכל המוצרים, הטבות המס וההשקעה הטובה ביותר בכל רגע נתון. מתכנן פיננסי מקצועי יידע לקבל עבורנו את ההחלטות הטובות ביותר בזמן אמת, וכמובן ימנע מאיתנו לבצע החלטות פזיזות באירועי קיצון דוגמת משבר הקורונה שחווינו בשנה שעברה.
  • מדוע שלא נפנה ישירות לחברות השונות?
    קודם כל, זה אפשרי, אך פניה ישירה לכל החברות תגזול מאיתנו זמן יקר. מתכנן פיננסי אובייקטיבי פועל מול כלל החברות והגופים השונים, ער לשינויים והתמורות בתחום, ויודע לבחור בחברה המתאימה לכל סיטואציה ולכל מוצר. כנראה שאם נתנהל באופן ישיר מול החברה, לא נדע אם החברה "מזייפת", אם יש חברה אחרת, טובה יותר, נקבל שירות הרבה פחות טוב ומקצועי מנציגי שירות מתחלפים ("נחזור אלייך תוך שני ימי עסקים") שעובדים בשעות עבודה מוגבלות ועוד'.
  • כמה עולה לי כל התהליך?
    ללא אותיות קטנות – כלום. שכר הטרחה של המתכנן הפיננסי משולם ע"י החברות (בתי ההשקעות, חברות הביטוח או ההשקעות האלטרנטיביות) שבהם נבחר במהלך התהליך. הפגישה, תהליך הייעוץ כמו גם הליווי הינם ללא עלות מצידנו. מצב זה יוצר זהות אינטרסים בינינו לבין המתכנן הפיננסי, מאחר שככל שיתרת הכספים שלנו תעלה, כך גם יעלה שכר הטרחה של המתכנן.
bottom of page